ม้าดำ ม้าเทา ม้าน้ำตาล คืออะไร ? เช็กด่วนก่อนบัญชีคุณโดนล็อก| เงินทองของจริง

เรียกได้ว่าเมื่อสัปดาห์ที่ผ่านมาเป็นประเด็นร้อนแรงที่สร้างความวิตกกังวลให้กับประชาชนจำนวนมาก เมื่อมีการจัดการกับบัญชีม้าอย่างเข้มงวด แต่กลับส่งผลกระทบต่อผู้บริสุทธิ์ที่ไม่รู้เรื่องราวอะไรเลยไปด้วย

 

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ออกมาชี้แจงว่า จากกรณีที่มีข่าวการอายัดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้านั้น บัญชีที่ได้รับผลกระทบจะเป็นเฉพาะบัญชีที่อยู่ในเส้นทางเงินที่รับโอนจากบัญชีม้าเท่านั้น

 

ที่ผ่านมา ศูนย์ปฏิบัติการเพื่อป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ศปอท.) และธนาคารพาณิชย์ (ธพ.) ได้ยกระดับการจัดการบัญชีม้า โดยขยายขอบเขตการติดตามเส้นทางเงินให้กว้างขึ้น เพื่อกักเงินที่โยงกับบัญชีม้ามาคืนผู้เสียหายให้ได้มากที่สุด จึงทำให้การระงับบัญชีที่เกี่ยวข้องอาจส่งผลกระทบต่อประชาชนจำนวนมากขึ้น

 

จากความกังวลที่เกิดขึ้น ทั้ง 3 หน่วยงานได้เห็นชอบร่วมกันเบื้องต้นว่า จะเร่งปรับแนวทางการอายัดบัญชีและกระบวนการปลดอายัด เพื่อบรรเทาผลกระทบที่เกิดขึ้นกับประชาชนสุจริต

 

สำหรับประชาชนสุจริตที่ได้รับผลกระทบ สามารถติดต่อยกเลิกการระงับได้โดยติดต่อไปยังศูนย์ AOC 1441 ต่อ 2

 

ทำความรู้จัก "บัญชีม้า" ภัยใกล้ตัวที่คุณควรระวัง

 

บัญชีม้า หรือบัญชีที่ถูกเปิดขึ้นมาเพื่อเป็นช่องทางในการรับ-โอนเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย ได้กลายเป็นปัญหาใหญ่ในสังคมดิจิทัลยุคนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ไม่รู้เรื่องราวอะไรเลย กลับต้องมาเดือดร้อนจากการถูกอายัดบัญชี เพราะมี**เงินจากบัญชีม้าโอนเข้ามา**แบบไม่ทันตั้งตัว ทำให้ไม่สามารถทำธุรกรรมทางการเงินใด ๆ ได้ชั่วคราว สร้างความวุ่นวาย และส่งผลกระทบต่อการดำเนินชีวิตประจำวัน

 

มาตรการใหม่ การจำแนกสีระดับบัญชีม้า

 

ธปท. ได้ยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยงและแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น โดยแบ่งสีระดับบัญชีม้า เพื่อให้จัดการได้อย่างเข้มงวด รวดเร็ว และสะท้อนความเสี่ยงมากขึ้น ดังนี้:

 

ม้าดำ – ผู้ที่อยู่ในรายชื่อผู้กระทำความผิดตามพระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

 

ม้าเทา – แบ่งได้เป็น 2 ระดับ ได้แก่ "ม้าเทาเข้ม" กรณีที่มีผู้ได้รับความเสียหาย และผู้เสียหายแจ้งความแล้ว และ "ม้าเทาอ่อน" กรณีที่มีผู้ได้รับความเสียหาย แต่ผู้เสียหายยังไม่แจ้งความ

 

ม้าน้ำตาล – ผู้ที่ธนาคารเห็นว่าบัญชีธนาคารมีพฤติกรรมผิดปกติที่อาจเข้าข่ายเป็นบัญชีม้า และต้องเฝ้าระวัง โดยแบ่งเป็น 2 ระดับเช่นกัน ได้แก่ "ม้าน้ำตาลเข้ม" กรณีที่ธนาคารมั่นใจพอที่จะแจ้งตำรวจ และ "ม้าน้ำตาลอ่อน" กรณีที่ธนาคารแค่ต้องสงสัยเท่านั้น

 

ขั้นตอนรับมือเมื่อบัญชีถูกระงับ – อย่าตกใจ

 

หากบัญชีของคุณตกอยู่ในสถานการณ์นี้ สิ่งแรกที่ต้องทำคือตั้งสติ และปฏิบัติตามขั้นตอนอย่างถูกต้อง:

 

1. ตรวจสอบสถานะบัญชี – ตรวจสอบว่าเป็นการอายัดทั้งบัญชีหรือเพียงแค่ระงับวงเงินชั่วคราว

2. ติดต่อธนาคาร – สอบถามเจ้าหน้าที่ธนาคารว่าบัญชีของคุณถูกอายัดด้วยเหตุผลใด และหน่วยงานใดเป็นผู้อายัด

3. แจ้งศูนย์ AOC 1441 – โทรศัพท์ไปที่เบอร์ 1441 กด 2 เพื่อแจ้งเรื่องและดำเนินการ พร้อมเตรียมหลักฐานที่เกี่ยวข้อง

4. แจ้งความตำรวจ – นำหลักฐานทั้งหมดไปแจ้งความกับพนักงานสอบสวน เพื่อให้เจ้าหน้าที่ส่งเรื่องต่อไปยังธนาคาร

5. รอผลตรวจสอบ – หลังจากนั้นจะเป็นขั้นตอนการตรวจสอบ หากคุณไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับบัญชีม้า ทางธนาคารจะดำเนินการปลดล็อกบัญชีให้

 

ป้องกันดีกว่าแก้ไข

 

การรับรู้และเข้าใจถึงภัยของบัญชีม้า รวมถึงขั้นตอนที่ถูกต้องในการแก้ไขปัญหา จะช่วยให้คุณสามารถรับมือได้อย่างรวดเร็วและลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นได้ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ดีที่สุดคือการระมัดระวัง และไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนตัวทางการเงินให้กับผู้อื่น เพื่อป้องกันตัวเองจากการตกเป็นเหยื่อตั้งแต่ต้น

 

หากมีข้อสงสัยเพิ่มเติม สามารถติดต่อสอบถามได้ที่ศูนย์ AOC 1441 ต่อ 2