1. สำรวจตัวเองกันก่อน ว่าต้องการลงทุนในทรัพย์สินใด ไม่ว่าจะเป็น ตราสารหนี้ หุ้นต่างประเทศ รวมถึงหุ้นไทย อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น ต้องการปันผลแบบไหน ประกอบการพิจารณาความเสี่ยงที่รับได้ และระยะเวลาในการลงทุนจะนานเท่าใด ?

2. ดูรายละเอียดกองทุนรวมผ่าน “Fund Fact Sheet” คือเอกสารสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม เพื่อทำความเข้าใจก่อนซื้อ

3.เปรียบเทียบกองทุนรวมที่ดี มีผลตอบแทนสม่ำเสมอ

4.รับความเสี่ยงของกองทุนได้ เมื่อขึ้นชื่อว่าการลงทุนแน่นอนว่าต้องมีความเสี่ยง เรียกว่า ความเสี่ยงเชิงตลาด เช่นวิกฤตต่าง ๆ ในระยะเวลานั้น ๆ

5. ตรวจสอบและติดตามอย่างต่อเนื่อง หมั่นตรวจสอบและคอยเปรียบเทียบผล เพื่อประกอบการตัดสินใจในการซื้อกองทุนในอนาคต

เป้าหมายมีความสำคัญมาก หากจะต้องใช้เงินในอนาคตอันใกล้ จะไม่เหมาะกับการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากไม่ได้ หากมีเงินก้อนที่สามารถใช้ได้ในอนาคตอันไกล ก็เหมาะที่จะทำลงทุนกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง เพื่อเพิ่มผลกำไรให้กับตัวเอง

NAV ที่ย่อมาจาก “Net Asset Value” หรือแปลเป็นไทย คือ “สินทรัพย์สุทธิ” คือการบอกตัวมูลค่าของกองทุนนั้น ๆ ว่ามีจำนวนเท่าใด

Net Asset Value = มูลค่าทรัพย์สินตามราคาตลาด + ผลตอบแทนสะสม + เงินสด – หนี้สินและค่าใช้จ่าย เลยเป็นที่มาชื่อภาษาไทยว่า “สินทรัพย์สุทธิ”

แต่เวลาเราซื้อขายกองทุนกันนั้น เราจะดูที่ราคาต่อหน่วย ซึ่งก็คือ “NAV/หน่วย”

หรือ “มูลค่าหน่วยลงทุน” จะมีการประกาศว่าควรซื้อในราคาที่เท่าไหร่เสมอ

หลายคนมักจะเข้าใจว่า กองทุนที่มี “มูลค่าหน่วยลงทุน” สูงนั้น เป็นกองที่แพง เพราะได้หน่วยลงทุนน้อย ไปซื้อกองทุนที่ Net Asset Value ต่ำๆ ดีกว่า จะได้หน่วยลงทุนเยอะ ๆ โดย Net Asset Value กองทุนเริ่มต้นอยู่ที่ 10 บาท หากมีราคาต่ำกว่า 10 บาท ให้สันนิษฐานได้เลยว่ามีการบริหารกองที่ผิดพลาด หรือไม่ก็กองนั้นอาจมีการจ่ายปันผลก็เป็นไปได้

สิ่งที่สำคัญนอกเหนือเงินปันผล หรือ ต้นทุน หรือค่าบริหารการจัดการ โดยมีการเก็บจากผู้ลงทุนโดยตรง หรือ หักจากเงินกองทุน โดยเป็นการจัดเก็บค่าบริการรายปี ซึ่งต้องมาศึกษาเพื่อประกอบการใช้ซื้อกองทุนนั้น ๆ

พบกับ “โคชหนุ่ม” และ “กาย สวิตต์” ได้ใน “เงินทองของจริง” ทุกวันจันทร์-ศุกร์ เวลา 9.15-9.25 น. ทางช่อง 7HD กด 35 และช่องทางออนไลน์ TERO Digital