ก.ล.ต.สกัดบัญชีม้า ตลาดทุนไทยกำลังเผชิญหน้ากับภัยคุกคามรูปแบบใหม่ เมื่อแก๊งคอลเซ็นเตอร์และกลุ่มมิจฉาชีพเริ่มเปลี่ยนเส้นทางการฟอกเงิน จากเดิมที่ใช้บัญชีธนาคารเป็นหลัก หันมาใช้ช่องโหว่ของแพลตฟอร์มซื้อขายหลักทรัพย์หรือโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีความสะดวกรวดเร็วในการทำธุรกรรมแทน โดยพฤติกรรมที่พบมักใช้วิธีที่เรียกว่าการ “เปลี่ยนเสื้อ” คือการนำเงินที่หลอกลวงมาได้ โอนเข้ากระเป๋าเงินดิจิทัล (Wallet) ของบริษัทหลักทรัพย์ แล้วรีบถอนออกไปยังกลุ่ม “บัญชีม้า” ในเวลาอันสั้น เพื่อตบตาเจ้าหน้าที่และฟอกเส้นทางเงินให้ดูเสมือนว่าเป็นรายได้ที่มาจากการเทรดหุ้น
รูปแบบใหม่ของมิจฉาชีพ : การ “เปลี่ยนเสื้อ” ผ่านพอร์ตหุ้น
จากการสืบสวนพบว่า แก๊งคอลเซ็นเตอร์ได้หันมาใช้บัญชีบริษัทหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์) เป็นทางผ่าน เนื่องจากมีความรวดเร็วและเป็นระบบออนไลน์ 100%
วิธีการ : มิจฉาชีพจะโอนเงินที่ได้จากการหลอกลวงเข้าสู่ Wallet ของบริษัทหลักทรัพย์ จากนั้นจะทำการถอนออกทันทีในระยะเวลาอันสั้น
เป้าหมาย : เพื่อทำให้เส้นทางการเงินดู “สะอาด” ขึ้น โดยอ้างว่าเป็นเงินที่ได้จากการลงทุนหรือการเทรดหุ้น (Profit Taking) เพื่อตบตาการตรวจสอบของ ปปง. และธนาคาร
จุดเปราะบางที่ต้องเร่งอุด : ช่องโหว่ของระบบ KYC
แม้บริษัทหลักทรัพย์จะยืนยันว่าทำตามกฎเกณฑ์ แต่ ก.ล.ต. และเจ้าหน้าที่ตำรวจพบว่ายังมี “จุดตาย” สำคัญ:
KYC ฝั่งขาออก : กระบวนการยืนยันตัวตนในตอนถอนเงินอาจยังไม่เข้มข้นพอที่จะสกัด “บัญชีม้า” ที่ถูกเซ็ตมาตั้งแต่ต้นทาง
ความเร็วของระบบ : ความสะดวกในการโอน-ถอนที่รวดเร็วเกินไป กลายเป็นเครื่องมือชั้นดีที่ทำให้มิจฉาชีพย้ายเงินหนีการอายัดได้ทันท่วงที
มาตรการเชิงรุก : ‘Joint Statement’ วาระแห่งชาติสู้ภัยไซเบอร์
ภายในต้นเดือนเมษายน 2569 ก.ล.ต. เตรียมผนึกกำลังกับ ตำรวจ, ปปง., ธนาคารแห่งประเทศไทย และกระทรวงดิจิทัลฯ เพื่อประกาศมาตรการชุดใหญ่ ได้แก่
มาตรฐานการหน่วงเงิน : การกำหนดระยะเวลาที่เหมาะสมในการถือครองเงินก่อนถอน เพื่อให้ระบบสามารถตรวจสอบความผิดปกติได้ (Suspicious Activity)
การบูรณาการฐานข้อมูล : เชื่อมโยงข้อมูลบัญชีดำ (Blacklist) ระหว่างธนาคารและบริษัทหลักทรัพย์แบบ Real-time เพื่อสั่งระงับธุรกรรมได้ทันที
พลิกโฉมตลาดทุนไทยด้วย “บล็อกเชน” (Tokenization)
ก.ล.ต. ไม่เพียงแค่เน้นการปราบปราม แต่ยังเล็งเห็นถึงการใช้เทคโนโลยีเพื่อความปลอดภัยในระยะยาว:
กฎหมายหลักทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ : เร่งผลักดันให้ “หน่วยลงทุน” สามารถซื้อขายผ่านระบบ Tokenization บนเทคโนโลยีบล็อกเชน
ความปลอดภัย 24/7 : ระบบนี้จะช่วยให้การตรวจสอบเส้นทางการเงินมีความโปร่งใส แก้ไขไม่ได้ และเปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยเข้าถึงหุ้นไทยผ่านกองทุนรวมได้ตลอด 24 ชั่วโมง โดยมีความปลอดภัยสูงสุด
คำเตือนถึงบริษัทหลักทรัพย์และนักลงทุน
ก.ล.ต. กำชับให้บริษัทหลักทรัพย์เพิ่มความระมัดระวัง กรณีมิจฉาชีพแอบอ้างชื่อบริษัทเพื่อหลอกลวงประชาชน เพราะหากบริษัทเข้าไปพัวพันกับวงจรฟอกเงิน แม้จะไม่ตั้งใจ ก็อาจเสี่ยงต่อการถูกอายัดบัญชีบริษัทและเสียชื่อเสียงอย่างรุนแรง
พบกับ “ทิน โชคกมลกิจ” และ “โค้ชหนุ่ม” ได้ใน “เงินทองของจริง”
ออกอากาศทาง ช่อง one31 ทุกวันจันทร์ – ศุกร์ เวลา 07.50 – 08.00 น.
รับชมรีรันได้ทางช่อง GMM25 เวลา 10.30 – 10.40 น. และช่องทางออนไลน์ TERO Digital
