การลงทุนในทองคำเป็นหัวข้อที่หลายคนสนใจ แต่ยังมีข้อสงสัยว่าทองคำเป็น สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven Assets) จริงหรือไม่
สินทรัพย์ปลอดภัย คืออะไร ?
Safe Haven Assets หมายถึงการลงทุนที่คาดว่าจะ :
– รักษาเงินต้นหรือเพิ่มมูลค่าในช่วงที่เศรษฐกิจผันผวน
– ลดความเสี่ยงเมื่อเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ
– ไม่มีความสัมพันธ์หรือมีความสัมพันธ์เชิงลบกับภาวะเศรษฐกิจถดถอย
ทำไมทองคำถึงเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ?
ทองคำได้รับการยอมรับว่าเป็น Safe Haven Assets ที่ได้รับความนิยมสูง ด้วยเหตุผลดังนี้
1. เป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ – มีตัวตนจริง ไม่ใช่เพียงตัวเลขในระบบ
2. ไม่สามารถพิมพ์ออกมาใหม่ได้ – แตกต่างจากเงินสดที่สามารถพิมพ์เพิ่มได้
3. ไม่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ย – มูลค่าขึ้นอยู่กับอุปสงค์-อุปทาน
4. มีการรักษามูลค่ามาแต่อดีต – เป็นที่ยอมรับทั่วโลกมานานหลายพันปี
เมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจซบเซาหรือวิกฤต ราคาทองคำมักจะเพิ่มสูงขึ้นเนื่องจากความต้องการที่เพิ่มขึ้น
รูปแบบการลงทุนทองคำ: เลือกแบบไหนดี?
1. ทองคำแท่ง
ข้อดี
– เก็บง่าย ขนาดกะทัดรัด
– สภาพคล่องสูง ขายได้ง่าย
– มูลค่าไม่ผันผวนตามเศรษฐกิจ
– ใช้เป็นหลักประกันเงินกู้ได้
ข้อเสีย
– ราคาขึ้นลงตามตลาดโลก
– ต้องหาที่เก็บรักษาปลอดภัย
– เสี่ยงต่อการสูญหายหรือถูกขโมย
2. ทองรูปพรรณ
ข้อดี
– สวยงาม เหมาะสำหรับใส่ประดับ
– ซื้อขายได้ทุกที่
– มูลค่าไม่ผันผวนตามเศรษฐกิจ
ข้อเสีย
– ราคาขายคืนต่ำกว่าทองคำแท่ง
– เสียค่ากำเหน็จในการซื้อขาย
– เสี่ยงต่อการสูญหายหรือถูกขโมย
3. กองทุนรวมทองคำ – ทางเลือกใหม่ที่น่าสนใจ
สำหรับคนที่กังวลเรื่องความปลอดภัยในการเก็บทองไว้ที่บ้าน กองทุนรวมทองคำ เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่คุ้มค่าพิจารณา
กองทุนรวมทองคำ คือ กองทุนที่นำเงินไปลงทุนในทองคำแท่งหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงกับราคาทองคำ ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนในทองคำโดยไม่จำเป็นต้องถือครองทองคำแท่งจริง
ข้อดีของกองทุนรวมทองคำ
1. กระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน
2. ทนต่อภาวะเงินเฟ้อได้ดี
3. สภาพคล่องสูง – ซื้อขายผ่านธนาคารหรือแอปฯ ได้สะดวก
4. เริ่มต้นได้ด้วยเงินน้อย – ลงทุนได้ตั้งแต่ 1 บาท
5. ไม่มีค่าใช้จ่ายในการเก็บรักษา – ไม่ต้องเสียค่าประกันภัย ค่าห้องนิรภัย
6. มีการบริหารจัดการมืออาชีพ
7. สร้างผลตอบแทนดีในระยะยาว
ข้อควรระวัง ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ค่าธรรมเนียมการจัดการ และภาษีจากกำไร
วิธีเลือกกองทุนรวมทองคำที่เหมาะสม
เนื่องจากกองทุนรวมทองคำส่วนใหญ่เป็นประเภท Passive กองทุนที่ดีจะต้องสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีชี้วัดมากที่สุด
เกณฑ์การพิจารณา 5 ข้อสำคัญ
1. ค่าธรรมเนียมการจัดการ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมระหว่างกองทุนต่างๆ เพราะบางกองมีค่าธรรมเนียมสูงกว่า
2. นโยบายการลงทุน
ศึกษานโยบายให้ละเอียด เพราะนโยบายที่แตกต่างกันจะส่งผลต่อความเสี่ยงและผลตอบแทน
3. ประวัติผลการดำเนินงาน
เปรียบเทียบกับดัชนีอ้างอิงหรือกองทุนทองคำกองอื่นๆ เพื่อประเมินประสิทธิภาพ
4. ขนาดของกองทุน
– กองทุนขนาดใหญ่: สภาพคล่องสูง ค่าใช้จ่ายต่ำ
– กองทุนขนาดเล็ก: อาจสร้างผลตอบแทนได้ดีในบางช่วง
5. ชื่อเสียงของบริษัทจัดการ
เลือกบริษัทที่มีประสบการณ์ในการจัดการกองทุนทองคำมานาน
สรุป: กลยุทธ์การลงทุนทองคำที่เหมาะสม
การลงทุนในทองคำมีหลากหลายรูปแบบ แต่ละแบบเหมาะสมกับนักลงทุนที่มีความต้องการต่างกัน หากต้องการให้การลงทุนมีประสิทธิภาพสูงสุด ควร:
1. วางกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสม กับสถานการณ์ของตนเอง
2. กำหนดระยะเวลาการลงทุน ให้ชัดเจน
3. ศึกษาข้อมูลแนวโน้มราคาทองคำ อย่างสม่ำเสมอ
4. เลือกรูปแบบการลงทุน ที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่รับได้
การลงทุนที่ประสบความสำเร็จคือการลงทุนที่มีความรู้เป็นฐาน มาร่วมสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคงด้วยการลงทุนทองคำอย่างชาญฉลาดกันเถอะ !
พบกับ “โคชหนุ่ม” และ “ทิน โชคกมลกิจ” ได้ใน “เงินทองของจริง” ทุกวันจันทร์-ศุกร์ เวลา 8.30 – 8.40 น. ทางช่อง 7HD กด 35 และช่องทางออนไลน์ TERO Digitall
รับชมผ่าน YouTube ได้ที่
