เงินทุนต้องมีเทคนิค : Money Management หัวใจสำคัญที่นักลงทุนมองข้าม | เงินทองของจริง

การจัดการเงินลงทุนอย่างเป็นระบบ หรือ Money Management เป็นหัวใจสำคัญที่นักลงทุนมักมองข้าม แต่กลับเป็นปัจจัยที่ช่วยให้การลงทุนประสบความสำเร็จในระยะยาว บทความนี้รวบรวมความรู้จากโค้ชหนุ่ม ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ที่จะช่วยให้คุณเข้าใจหลักการและวิธีการจัดการเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ความสำคัญของ Money Management

Money Management คือการจัดการเงินลงทุนอย่างเป็นระบบ โดยคำนึงถึงปัจจัยสำคัญด้านความเสี่ยงและผลตอบแทน ซึ่งประกอบด้วย 3 ขั้นตอนหลัก

1. การควบคุมความเสี่ยง

นักลงทุนควรวางแผนการซื้อขายทุกครั้ง เนื่องจากไม่มีใครสามารถคาดเดาอนาคตของตลาดหรือหุ้นได้อย่างแม่นยำ โดยต้องกำหนด :

– Risk – จุดตัดขาดทุนที่วางไว้ล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสียหายต่อพอร์ตลงทุน

– Reward – โอกาสในการสร้างผลตอบแทน ซึ่งขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด

2. การจัดสรรเงินลงทุน

การกระจายเงินลงทุนอย่างเหมาะสมตามขนาดพอร์ต เช่น หากมีเงินลงทุน 100,000 บาท ไม่ควรทุ่มเงินทั้งหมดไปกับหุ้นตัวเดียว ควรแบ่งเพียง 10-25% ต่อหุ้นหนึ่งตัว ซึ่งนอกจากช่วยกระจายความเสี่ยงแล้ว ยังเหลือเงินสำหรับโอกาสลงทุนในหุ้นตัวอื่น ๆ หรือเพิ่มสัดส่วนในหุ้นตัวเดิมที่มีแนวโน้มดีขึ้น

3. การวางแผนการลงทุน

การวางแผนล่วงหน้าช่วยให้นักลงทุนจัดการกับสถานการณ์ที่เกิดขึ้นได้อย่างเป็นระบบ เช่น เมื่อตลาดผันผวนหรือปรับฐาน นักลงทุนที่มีการวางแผนจะมองเป็นโอกาสในการเข้าซื้อสะสม โดยเข้าใจว่าหลังจากสถานการณ์คลี่คลาย ราคาหุ้นมีโอกาสปรับตัวขึ้นได้ ขณะที่ผู้ไม่มีแผนอาจตัดสินใจขายตามกระแสตลาด

ทำไมนักลงทุนมักมองข้าม Money Management ?

Money Management มักถูกมองข้ามเพราะไม่ใช่สิ่งที่เป็นรูปธรรมชัดเจนและไม่ได้เกี่ยวข้องกับตัวหุ้นแบบเฉพาะเจาะจง นักลงทุนหลายคนจึงคิดว่าไม่สำคัญ แต่ความจริงแล้ว แม้จะมีความเชี่ยวชาญในการเทรดหุ้นมากเพียงใด หากขาด Money Management ที่ดี พอร์ตการลงทุนก็อาจล้มเหลวได้

วิธีการจัดการเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ปัญหาที่นักลงทุนมักเผชิญคือ แม้จะรู้ว่าจะเทรดหุ้นอย่างไร จุดเข้าซื้อ จุดขาย และจุด Stop Loss อยู่ตรงไหน แต่ไม่รู้ว่าควรใช้เงินจำนวนเท่าไรในการลงทุน เมื่อไม่มีแผนและหลักการ การซื้อขายจึงเป็นไปตามอารมณ์ ซึ่งสามารถสร้างความเสียหายต่อพอร์ตลงทุนได้ โค้ชหนุ่มจึงแนะนำวิธีจัดการเงินทุน 2 วิธี ดังนี้ :

1. วิธีถ่วงน้ำหนักตามความเสี่ยงของหุ้นแต่ละตัว

หลักการ คือ ลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำในปริมาณมาก และลดจำนวนเงินลงทุนลง

ตามระดับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของหุ้นแต่ละตัว

2. วิธีกฎ 2%

กฎ 2% ช่วยกำหนดจำนวนเงินที่ควรลงทุนในหุ้นแต่ละตัว โดยพิจารณาจาก:

– จำนวนเงินทุนที่มี

– ความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ตามหลักการนี้ คุณควรยอมให้การลงทุนแต่ละครั้งขาดทุนได้ไม่เกิน 2% ของเงินลงทุนทั้งหมด เช่น หากมีเงินลงทุน 100,000 บาท การขาดทุนไม่ควรเกิน 2,000 บาท ทั้งนี้ 2% เป็นเพียงตัวเลขที่นิยมใช้กัน เนื่องจากไม่มากและไม่น้อยเกินไป แต่นักลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้  

Money Management ไม่ใช่เพียงการบริหารความเสี่ยงหรือกำหนดปริมาณการซื้อขาย แต่เป็นการจัดการความเสี่ยงและระบุปริมาณความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในการลงทุนแต่ละครั้ง หรือที่เรียกว่า Position Sizing การกำหนดความเสียหายล่วงหน้าจะช่วยให้คุณรู้ว่าควรเพิ่มหรือลดขนาดการลงทุนอย่างไร

สิ่งสำคัญที่สุด คือ นักลงทุนต้องมีวินัยในการปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนอย่างเคร่งครัด ซึ่งจะช่วยให้พอร์ตลงทุนเติบโตได้อย่างมั่นคงในระยะยาว

พบกับ “โคชหนุ่ม” และ “กาย สวิตต์” ได้ใน “เงินทองของจริง” ทุกวันจันทร์-ศุกร์ เวลา 8.30-8.40 น. ทางช่อง 7HD กด 35 และช่องทางออนไลน์ TERO Digital

รับชมผ่าน YouTube ได้ที่ https://youtu.be/t1U_mcxn2Wo?si=zCrN5cktLc8ygdMg